篇一：保险公司工作总结和工作计划
保险公司分公司工作总结和工作计划
总公司：
****年，分公司严格按照总公司“严控经营风险，提高执行力，确保当年基本盈亏平衡”的工作要求，紧紧围绕****年经营目标计划，坚决执行财务全面预算管理，持续优化保险服务发展格局，启动实施中心城市战略。分公司领导班子率先垂范、攻坚克难，全体员工真抓实干、算账经营，分公司经营管理逐步走上正轨，各项KPI指标均有明显改善。现将****工作总结和****工作计划报告如下：
一、 ****年整体经营情况
总体情况：截至****月****日，****实现保费收入****万元，已赚保费****万元，完成了全年保费计划的****%。计划****年****月底，保费收入将突破****万元，金融创新业务实现零的突破，边际成本率控制在****%以内，实现业务承保盈利，综合赔付率控制在****%左右，销售费用率****%，净利润控制在****万元以内.
车险方面：累计实现保费收入****万元，占全险种保费比例****%，完成全年保费计划的****%。其中商业险保费收入****万元，交强险保费收入****万元，商业、交强险比例为****；
非车险方面：累计实现保费收入****万元，完成全年保
费计划的****%。其中财产险保费收入****万元，意外险保费收入****万元；非车险占比提升到****%，较2020年底提高了****%。
赔付率方面：截至****日，综合赔付率为****%，较****年底的****%下降****个百分点。车险累计赔付支出****万元，其中赔款支出****万元，间接理赔费用****万元。
综合费用方面：手续费及佣金比率为****%，销售费用率****%，超预算值****个点。变动费用率为****%，日常费用率为****%，报表利润累计为****万元，亏损率为****%，比去年减亏****多万元。
行业及系统情况：从系统内看，截止****日，分公司以保费收入****万元排名第****位；从保险市场看,分公司在****家财产险公司中市场排名第****位，市场份额为****%。
二、****年主要工作
（一）转变经营理念，改变发展格局，注重效益改善 一是以市场为导向，调配公司资源，实施差异化和专业化战略战术。将公司业务渠道划分为重要客户、银保业务、经代业务、车商业务、综合渠道业务，实现业务发展的多元化、客户服务的专业化；同时，强化客户分类、细化目标市场，着力于保险服务体系的全新规划和业务管理全面升级，塑造信达良好的市场口碑和社会形象。
二是引进充实保险团队，选准渠道突破口，积极抢占
成都中心市场。截止****日，成都地区共有****家中介渠道与分公司合作，占分公司全部中介渠道的****%，初步具备渠道网点布局；组建销售团队****支，团队经理****人，销售人员****人，整体人均产能****万元，基本达到总公司考核要求。
三是摒弃“规模为王”的理念，将经营理念转变到“以客户为中心，规模与效益并重”上。围绕总公司“要逐步建立和完善以利润考核为主、以规模考核为辅的考核激励机制”的工作要求，分公司稳步推进、建立“以客户为中心”的保险营销盈利模式;同时，通过下发《****经营计划及财务预算指标的通知》、《****经营计划及财务预算指标的通知》，制定了一系列控费节支的具体措施，分公司各项费用开支****年都有明显下降，在消化历史费用后日常费用率为****%，控制在年初预算指标范围内，成本管控初见成效。
（二）围绕中心工作，咬定年度目标，全力拓展业务 ****年，对于****分公司而言是极具挑战的一年。一方面，****产险市场环境极为恶劣，已建成的****家三级机构产能均不够理想；另一面，开业两年来不计成本的粗放经营，导致分公司深陷“三高一低”即高成本、高赔付、低产能、亏损高的经营困境。针对实际情况，****分公司新一届领导班子实事求是、对症下药，明确提出“开源节流、降赔增效、制度约束、机制激励”的经营思想，根据总公司的各项经营
计划和财务预算指标，认真开展“算账经营、全员营销”活动，推动业务发展。
首先在战略布局上，分公司坚定不移地将****市场建设成为****长效经营的“大本营”。其次在市场开拓方面，重点突出“三线三市场”，即：以重要客户、银行业务和大项目业务为主的公关销售线，立足于****市场；****营业本部为直售业务、渠道业务并存的质量和规模销售线，立足于****市场；中心支公司为直售业务销售服务线，立足于中等城市市场。三线之间统筹兼顾，协调发展。通过发挥“分公司、中心支公司（营业本部）、团队”三级联动营销网络，从粗放式拓展规模转变为精准式效益营销，营销重点从重视结果到强化保险服务全过程。此外，****分公司积极创新营销组织模式。在引进业内优秀销售人才的同时，不断地创新营销理念，在传统业务的基础上，积极推进“中小企业履约保证保险”,强化车、财、意三险种之间的产品组合，在确保业务品质的前提下，努力探索公司业务发展新的增长点。截止****日，分公司实现保费收入****万元，计划达成率为****%，但如果考虑因结构调整而砍掉的近****万高风险业务，以及砍掉渠道高费用高赔付和因****年费用遗留问题而流失的共****万保费，分公司计划达成率为****%，和时间进度基本持平。
（三）强力成本管控，实施减亏控亏，弥补经营漏洞
成本居高不下是制约****分公司发展的重要因素之一。新班子上任伊始，便将强力成本管控，实施减亏控亏，弥补经营漏洞作为中心工作来抓落实。
一是出台九项成本管控措施。印发《********指标严格管控各项成本费用》的紧急通知，出台九项费用管控措施：降低消化综合销售成本；清理考核不合格销售人员；规范各类人员的劳动合同及岗位薪酬保险福利；不再新增固定资产；降低出差期间的交通和住宿费标准，临时取消出差误餐费补贴；从严控制车辆使用费和办公耗材费用；减少和降低业务招待费及标准支出；调整、取消、中止超财务预算的合同协议；实行费用管控考核处罚制度，超预算的给予相关责任人按当月工资****的经济考核处罚。
二是尽力缩减分公司及机构的固定成本。所有三级机构不再追加车辆投入，以此降低车辆费用及衍生费用。近期正式启动分公司职场搬迁计划，职场固定成本（含房租、物业、税费等）将从****万降到****万一年，每年节约固定成本至少****万元。按照“算账经营”的原则，分公司积极引导和鼓励各三级机构根据自身的保费规模，来摊薄职场固定成本。 目前，****中心公司已有职场搬迁的意向，各项计划正在实施中。
三是狠抓每一个细节和环节，各项管控措施取得显著成效。印发《****知》、《****通知》等，从工作中的每一个细
篇二：保险公司新人月度工作计划
保险工作计划书
要从初出茅庐的毕业学生到有些工作经验的员工，从开始说话的唯唯诺诺到对客户的游
刃有余，从万事均要询问的学习型员工，到以后将所学教给新员工的这一过程，我应该有自
己的想法和计划，下面是我初步的计划。
1.达到出单熟练迅速准确面对有经验有能力的出单精英，我深知自己的不足。身为全才得他们，车、财、意，样
样精通，这使得我又崇拜又羡慕。因此出单是我从事车险业务的一个大环节，我将在平时的
出单过程中加快电脑输入的速度，注意车辆交强险和商业险的区别，达到业务熟练，出单迅
速准确的目标。
2.用专业的保险术语对客户服务周到明了 面对专业的保险术语，我会化繁为简，用通俗的话语让客户明白。面对焦急紧张的客户，
我会用最简单的表情微笑来安抚。而面对暴躁的客户，我也会从容面对，耐心的听他发完牢
骚，再与他共同寻找解决办法。让对车险陌生的客户达到一定的了解程度。的确，听到客户
之间不经意的赞许和表扬，我的嘴角也会多了一份会心的微笑。因为此刻的我不仅仅代表我
自己，更代表我们整个出单中心，乃至永城这个品牌。
3.与公司其他员工互相了解，做到业务沟通熟练 身在一个团结奋进的大家庭，我会与大家互相了解，增进感情，共同进步，提升自己的
工作能力和业务水平，真正成为领导的好帮手， 同事的好搭档，跟随公司经营的理念认真干好每一天，健康的成长，超越昨天的自己，
从而真正的享受着这其乐融融的氛围，享受着这快乐的工作，这快乐的生活！4展业是工作的前奏
工作计划中最基本的还是业务的拓展，首先作为新人的我应该自己把公司产品了解深入，
相信公司。其次就是先从身边的父母亲戚朋友入手，经常给他们讲解保险的意义以及公司的
优点，让他们对我的工作加以肯定并出面帮助我进行展业活动。这是展业必须注意的事项：
一是生动形象。保险展业为了让客户更好地理解保险商品，了解保险所具有的不可替代的作
用，用较为生动的语言及客户熟悉的人物及事例形象地表达出来，以便于客户的理解，并激
发其购买欲望。二是掌握语速。营销员可能因为过于紧张，或对自己的产品熟悉，在介绍产
品时，语速过快，让客户难于理解，所以我们在介绍产品时要掌握合适的语速，要有一些停
顿或条款的具体解释，让客户能完全听懂你对保险条款的说明。三是重复优点。保险展业要
多次重复介绍保险的突出优点是非常必要的。因为客户在每一次听到条款的优点时，可能没
有完全理解或没能听清楚，所以要再进行第二次或第三次介绍，重复、再重复，相信客户一
定会为此动心的。四是有凭有据。保险展业要让客户相信和接受营销员对险种说明，要拿出
一些证据，如一些签完客户满意的名单等等，这样有助于客户对营销员及公司险种的信赖程
度。五是权衡利弊。保险展业为了促进签下保单，必须从客户的利益出发，即使签不下保单，
也不要使客户过分担心、惧怕。我们要 采用最好的办法，加强客户的紧迫感，产生购买的欲望。要抓住客户关心的问题，详细
阐述，使客户能够权衡后作出选择。建立长期的合作关系，这样客户才能相信营销员，产生
信赖感。
5.续保及客户的维护
坚持每天通知续保客户，做到给客户提醒的服务，有客户问到保险优惠等问题时，给予
客户满意的回答。客户在交保险犹豫不定时，给予客户专业的讲解和周到的服务，达到客户
的维护。 展望2020年， 对自己的期许也颇多，在这一年里要时刻提醒自己不断学习，不断
拓展客户，使自己工作顺心，业务多多，得到同事和老板的认同。身为出单处我深知工作之
重要，多一份仔细少一分疏忽更是我给自己的忠告。篇二：2020年保险工作计划
2020年工作计划
在公司的领导及全体同仁的关心支持下，在业务的发展上取得了较好的成绩，较好的完
成了公司的任务指标，在此基础上，回顾这一年的工作经验和结合工作实际情况，制定如下
工作计划：
一、严格落实公司各项条款，加强业务管理工作，构建优质、规范的承保服务体系。承
保是公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是公司生存的基础保障。因此，
在13年，公司将狠抓业务管理工作，提高风险管控能力。
二、规范和落实公司的服务条款，提高服务工作质量，建设一流的服务平台。我们经营
的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务。在市场逐步透明，竞争激烈的今天，
服务已经成为我们公司的核心竞争力，纳入我们公司的价值观。客服工作是这一理念的具体
体现。在2020年里将严格规范客服工作，建立一流的客户服务体系，真正把优质服务送给每
一位公司的客户。
三、加快业务发展，巩固郑州市场占有率，扩大河南市场占有面。根据2020年支公司保
费收入 万元为依据，公司计划2020年实现全年保费收入 万元，其中：计划将
从以下几个方面去实施完成。1、精心组织策划、坚决完成计划指标，为全年目标打下坚实的
基础。2、大力发展渠道业务，深度拓展郑州市场，打好河南地市业务的攻坚战，有序推进，扩大和巩固河
南市场占有面。 3、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，
充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，2020年在车险业
务上要巩固老的渠道和客户，扩展新渠道，争取新客户，侧重点在发展渠道业务、车队业务
以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。4、认真做好非车险的展业工作，
选择拜访一些大、中型企事业单位，对效益好，风险低的单位重点公关，与单位建立良好的
关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，
在2020年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。5、其他方面：深入抓好其他保险业
务工作；加强与各保险单位的合作；积极参与各种保险的激烈竞争之中。
四、抓好队伍建设，做好员工和保险推销员工作，继续完善人力资源调配，为公司业务
发展提供人力保障。2020年在员工待遇上，工资及福利待遇在2020年的基础上适当提高，
同时计划为每个员工体检身体，每位员工过生日公司提供一份礼物，举办一些集体活动等，
用的好人才，留的住人才，为13年的业务开展提供强有力的人力保障。
五、完善管理机制，强化执行力。今年将从制度入手，对公司的现有规章制度上、要求
范围内进行修订和补充， 完善以前没有完善的规章制度，使之更加符合公司经营管理工作的需要。汇编成册后，
发到每一个员工手中，认真学习。真正做到以制度管人，以制度办事，从而提高执行力度。
2020年是全新的一年，有望通过我们全体员工的共同努力让公司进入一个全新的发展阶段。
篇三：保险公司员工月度工作总结 保险公司员工月度工作总结 “认真、务实、创新、激情”这是今年给自己定下的岗位关
键词，在xx年的工作中，我时刻用具体的工作绩效来诠释这些词汇的真正内涵，用自已的实
际行动证明自己能做的更好!在xx年即将过去之际，回顾我在年初总结时“立的誓”，有
一点点欣慰，也有一点点遗憾，当然随着整个公司的蓬勃发展，我更多看到的则是我所致力
于的xx个险未来的憧憬和希望。不积跬步，无以成千里。在过去的一年中，由于工作经验的欠缺，我在实践中暴露出了
一些问题，虽然因此碰了不少壁，但相应地，也得到了不少的磨砺机会，这些机会对我来说
都是实际而有效的。
有了这些不可或缺的经验，和去年的业务水平比起来，现在的我工作起来明显会感觉较
之以往更加的顺手，效率自然就高了。其实所谓事倍功半，所谓厚积薄发，就是每天都要尽
可能地累积进步，哪怕只是几处“微不足道”的细节，天长日久下来也是一笔可以极大助力
工作的财富，要知道专业和不专业的区别就在于那些看似无足轻重，事实上却非常关键的差
别。
这是今年下半年以来，在工作中让我体会最深也受益最大的一点心得。今后的工作中，
我将继续坚持自己一贯以来“宽以待人， 严以律己”的工作格言，并将在不断完善细化自己工作的同时，通过理论与实践相结合
的方式来进一步充实自己，从技术层面提高自己的业务能力。 “百尺竿头，更进一步”。xx年，我一定会以新的姿态、新的面貌，努力工作，绝不辜
负各位领导和同事的期望，坚决打好开门红首战，为xx太保的稳健、快速、高效发展做出应
有的贡献。篇四：月度工作计划 十一月份已经过去，在这一个月的时间中我通过努力的工作，也有了一点收获，我感觉
有必要对自己的工作做一下总结。目的在于吸取教训，提高自己，以至于把工作做的更好，
自己有信心也有决心把以后的工作做的更好。下面我对这一个月的工作进行简要的总结。我
是今年十一月一号来到劲霸男装专卖店工作的，在进入贵店之前我有过女装的销售经验，仅
凭对销售工作的热情，而缺乏男装行业销售经验和行业知识。为了迅速融入到劲霸男装这个
销售团队中来，到店之后，一切从零开始，一边学习劲霸男装品牌的知识，一边摸索市场，
遇到销售和服装方面的难点和问题，我经常请教店长和其他有经验的同事，一起寻求解决问
题的方案，在对一些比较难缠的客人研究针对性策略，取得了良好的效果。现在我逐渐可以
清晰、流利的应对客人所提到的各种问题，准确的把握客人的需要，良好的与客人沟通，因
此对市场的认识也有一个比较透明的掌握。在不断的学习劲霸男装品牌知识和积累经验的同
时，自己的能力，销售水平都比以前有了一个较大幅度的提高。 同时也存在不少的缺点： 对
于男装市场销售了解的还不够深入，对劲霸男装的技术问题掌握的过度薄弱（如：质地，如
何清洗熨烫等），不能十分清晰的向客户解释，对于一些大的问题不能快速拿出一个很好的解
决方法。在与客人的沟通过程中，过分的依赖和相信客人。 在下月工作计划中下面的几项工作作为主要的工作重点：
1、在店长的带领下，团结店友，和大家建立一个相对稳定的销售团队：销售人才是最宝
贵的资源，一切销售业绩都起源于有一个好的销售人员，建立一支具有凝聚力，合作精神的
销售团队是我们店的根本。在以后的工作中建立一个和谐，具有杀伤力的团队是我和我们所
有的导购员的主要目标。
2、严格遵守销售制度：完善的销售管理制度是让销售人员在工作中发挥主观能动性，对
工作有高度的责任心，提高销售人员的主人翁意识。这是我们在下个月完成十七万营业额的
前提。我坚决服从店内的各项规章制度。
3、养成发现问题，总结问题，不断自我提高的习惯：养成发现问题，总结问题目的在于
提高我自身的综合素质，在工作中能发现问题总结问题并能提出自己的看法和建议，把我的
销售能力提高到一个新的档次。。
4、销售目标：我的销售目标最基本的是做到天天有售货的单子。根据店内下达的销售任
务，坚决完成店内下达的十七万的营业额任务，打好年底的硬仗，和大家把任务根据具体情
况分解到每周，每日；以每周 ，每日的销售目标分解到我们每个导购员身上，完成各个时间
段的销售任务。并争取在完成销售任务的基础上提高销售业绩。我认为我们劲霸男装专卖店的发展是与全体员工综合素质，店长的指导方针，团队的建
设是分不开的。建立一支良好的销售团队和有一个好的工作模式与工作环境是工作的关键。
以上是我的一些不成熟的建议和看法，如有不妥之处敬请谅解。销售员通过销售前的准备，
寻找客户，到拜访客户就进入了实质性的销售阶段写销售计划书是必做的工作。销售员提交
销售计划是保证完成公司销售任务的书面依据，也是销售员对市场认知的一个反映。销售员
的销售计划要以公司的销售策略为指导，以公司的销售任务为前提，实事求是的制定计划，
不可太高，也不可太低，要循序渐进提高自己的业绩。 销售计划书是每一个销售员工作的依据，大公司的销售员写销售计划书是必做的工作。
当然有很多小公司对销售员不计划，不培训，不指导，只追求销售量。可想而知，大多数销
售员都难以完成销售任务，公司所制定的销售任务也变成了空中楼阁，根本只是个摆设或者
一纸空文。那么，作为一个销售员该怎样对待销售计划呢？我认为要成为一个优秀的销售员，
无论你是在什么样的公司，无论你面对什么样的老板，精心的制定销售计划是你做好销售任
务的根本。那么你如何写销售计划书呢？ 销售计划的架构
2.销售计划的内容 简明的销售计划的内容至少应包含下述几点：
(1)商品计划(制作什么产品?)
(2)渠道计划(透过何种渠道?)
(3)成本计划(用多少钱?)
(4)销售单位组织计划(谁来销售?)
(5)销售总额计划(销售到哪里?比重如何?)
(6)促销计划(如何销售?) 很容易可看出，第5项的销售总额计划是最主要的，销售计
划的内容大致可涵盖在其中，销售总额计划经常是销售计划的精华所在，也是销售计划的中
心课题。
销售计划书包括以下几个方面：
1.市场分析。也就是根据了解到的市场情况，对产品的卖点，消费群体，销量等进行定
位。
2.销售方式。就是找出适合自己产品销售的模式和方法。
3.客户管理。就是对一开发的客户如何进行服务和怎样促使他们提高销售或购买；对潜
在客户怎样进行跟进。我觉得这一点是非常重要的，应在计划中占主要篇幅。
4.销量任务。就是定出合理的销售任务，销售的主要目的就是要提高销售任务。只有努
力的利用各种方法完成既定的任务，才是计划作用所在。完成了，要总结出好的方法和模式，
完不成，也要总结，还存在的问题和困难。
5.考核时间。销售计划可分为年度销售计划，季度销售计划，月销售计划。考核的时间
也不一样。
6.总结。就是对上一个时间段销售计划进行评判。以上六个方面是计划必须具备的。当
然，计划也不是一成不变的，要根据市场的情况进行调整。 写销售计划是让我们的销售工作有的放矢，有指导性和规范性，也是自己考查销售工作
的一杆标尺，坚持不懈的做下去，你会发现你的销售技能在提高，你的销售任务在提高，更
重要的是你的销售管理能力在提高。能从销售员做到销售经理或者是老板位置上的人，95%
都是有销售计划的人，更是会制定销售计划的人。所以说对于想要获得成功的销售员来说销
售计划书的必须写坚持写的。
[原创]一个月度工作计划示例一个月度工作计划示例：海阔凭鱼跃，天高凭鸟飞，各业务小组开始独立尝试独立运营，开创自己及团队美好未
来
一.目标
公司各业务小组开始相对独立运营，订立各自发展目标及工作计划，并展开工作。 从而为公司成员及各个团队提供充分事业发展的舞台，为创造更好的工作及生活环境打
下基础
二.角色
管理咨询顾问
各业务小组团队
三.基本流程
1.做出业务小组2-3月份发展规划示例（以物流小组为例，共它小组可参考，以下仅写了物流小组示例，共小它小组可参考示
例做出自己的工作计划）[管理咨询顾问] 各业务小组对发展规划进行修订，完善，从而订立自己发展计 [业务小组] 月度计
划实施，修订，完善[业务小组]
四.工作步聚
1增收节支（物流小组）a.目标
分析2007年度及2008年度1-2月份的盈利情况 做出2008年3-12月的盈利计划b.角色
业务小组团队,管理咨询顾问,董事会 c.工作步骤
a.对2007年度及2008年1-2月的公司经营利润进行分析（管理咨询顾协助） b.确定公司主要销售毛利，总金额，数量分别排名在前50名的商品,毛利在第50-200
名客户的需求分析
c.结合下面在客户服务，管理优化等方面所做出的工作，做出2008年度2，3月份业绩
目标
要将业绩分解到客户，产品实现日期，（分别到3/10,3/20/,3/30号实现的金额）上面 d.业绩计划报公司董事会审批，审批通过后做为月度计划一部分在公司内部网站上面发
布
2.客户服务(物流小组)a.目标
做出物流部门对内部及外部客户提供的服务项目及相关指标b.角色
业务小组团队,管理咨询顾问c.作步骤
a.分析物流小组能为外部客户提供的服务，如产品订购，产品推荐，问题解答，跟踪服
务等，
b.分析物流小组能为内部客户提供的服务，是指为共它小组提供的服务， 如
为大客户服务部及灌粉维修部提供客户信息，提供产品等。
3.公司管理(物流小组)a.目标
a.做出内部服务标准流程说明书b.做出标准服务规范c.做出绩效考核标准初稿b.角色
业务小组团队,管理咨询顾问
篇三：保险公司工作计划
篇一：2020年保险公司工作计划大全
2020
年保险公司工作计划大全
2020年保险公司
工作计划大全
保险公司工作计划
(一)
xx年，xx公司在省
分公司各级领导及全体同仁的关心支持下，完成了筹建工作并顺利开业，在业务的发展上也
取得了较好的成绩，占领了一定的市场份额，圆满地完成了省公司下达的各项任务指标，在
此基础上，公司总结2020年的工作经验并结合地区的实际情况，制定如下工作计划：
一、加强业管工作，
构建优质、规范的承保服务体系。
承保是保险公司经
营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是保险公司生存的基础保障。因此，在xx
年度里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控能力。
1、对承保业务及时
地进行审核，利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。
对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。
2、加强信息技术部
门的管理，完善各类险种业务的处理平台，通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立
完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，并定期编制中、
长期业务计划。
3、建立健全重大标
的业务和特殊风险业务的风险评估制度，确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，
执行有关分保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。
4、强化承保、核保
规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核
保人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供良
好的保障。好文章尽在公文易
二、提高客户服务
工作质量，建设一流的客户服务平台。
随着保险市场竞争
主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是
有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服平台显得
极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就
成为一种具有独特理念的一种服务文化。经过xx年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，
同时也拥有了较大的客户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，
因此，xx公司在2020年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理平台运用、落实到位。
1、建立健全语音服
务系统，加大热线的宣传力度，以多种形式将热线推向社会，让众多的客户全面了解公司语
音服务系统强大的支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满意最大化。
2、加强客服人员培
训，提高客服人员综合技能素质，严格奉行热情、周到、优质、高效的服务宗旨，坚持主动、
迅速、准确、合理的原则，严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、报案、查
勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。
3、以中心支公司为
中心，专、兼职并行，建立一个覆盖全区的查勘、定损网点，初期由中支设立专职查勘定损
人员3名，同时搭配非专职人员共同查勘，以提高中支业务人员的整体素质，切实提高查勘、
定损理赔质量，做到查勘准确，定损合理，理赔快捷。
4、在xx年6月之
前完成xx营销服务部、yy营销服务部两个服务机构的下延工作，至此，全区的服务网点建
设基本完善，为公司的客户提供高效、便捷的保险售后服务。
三、加快业务发展，
提高市场占有率，做大做强公司保险品牌。
根据2020年中支
保费收入xxxx万元为依据，其中各险种的占比为：机动车辆险85%，
1、机动车辆险是我
司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险
业务的攻坚战，还是我们工作的重点，2020年在车险业务上要巩固老的客户，争取新客户，
侧重点在发展车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。
2、认真做好非车险
的展业工作，选择拜访一些大、中型企业，对效益好，风险低的企业要重点公关，与企业建
立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场
开发工作，在xx年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。
3、积极做好与银行
的代理业务工作。xx年10月我司经过积极地努力已与中国银行、中国建设银行、中国工商
银行、中国农业银行、福建兴业银行等签定了兼业代理合作协议，xx年要集中精力与各大银
行加强业务上的沟通联系，让银行充分地了解中华保险的品牌及优势，争取加大银行在代理
业务上对我司的支持与政策倾斜力度，力求在银行代理业务上的新突破，实现险种结构调整
的战略目标，为公司实现效益最大化奠定良好的基础。
在新的一年里，虽
然市场的竞争将更加激烈，但有省公司的正确领导，中支将开拓思路，奋力进取，去创造新
的业绩，为做大做强公司保险事业而奋斗。
2020年保险公司
工作计划范文（二）
新的一年，我们将
按照保监局下发的十二五规划的各项发展要求，结合自身实际，围绕分公司总经理室的具体
要求，坚持固强、抓弱、补缺、创新的总体工作思路，在转变思维上做文章，在科学发展上
使狠劲，在人才建设上动脑筋，努力完成分公司下达的年度指标，确保支公司的各项建设在
原有的良好基础上有新的提升。
(一)不断转变思维
观念，增强发展信心
强化危机意识，增
强发展的紧迫感。面对竟争激烈的市场环境，公司一大批中支公司、四级机构的崛起对我们
的生存空间带来了从未有过的挑战，我们将在支公司广泛开展危机教育，进一步健全支公司
内部绩效考试制度，真正把业绩与生存相挂勾，从而最大限度的调动工作的内在动力。强化
创新意识，培树真抓实干的工作作风。在新的一年中，我们将结合xx公司的实际情况，针对
车险规模大，效益基础差的问题，采取业务培训、难题会诊、专家指导、政策引领等有针对
性的发展措施来提高效益，保持支公司业务的可持续的跨越式发展。强化换位意识，全面提
升支公司的服务形象。保险的竞争已经是服务的竞争，在新的一年里，我们将把服务的观念
认真落实到每一笔业务中，细化服务流程，明确服务内容，规范服务质量，通过我们的服务
来获得客户的认同，获得品牌的效应，获得市场的机会。
(二)不断优化经营
结构，实现科学发展
继续抓好车险业务。
车险业务是我们的主打业务。但如何使车险业务降低赔付、产生效益一直是我们亟需突破的
瓶颈，在新的一年里，我们将根据对车险业务的统计数据，进一步执行分公司核保的管理规
定，保优限劣，达到提高车均保费、减少赔付率，力争车险业务成为有效益的龙头险种。
一是要巩固老客户，
做好车险的续保工作，充分发挥全城通赔的服务优势，力争将续保率维持在50%以上，其中
长期客户续保率维持在90%以上;车队业务及团车业务维持在80%以上;4s店的续保业务维持
在30%左右。
二是要继续以营运
车辆为主，使其成为车险发展的主渠道。
三是要积极开拓新的车险渠道，我们计划2020年将拓展2-3个车险渠道。
重点拓展非车险市
场。一直以来优质的非车险业务其市场竞争非常激烈，xx公司的华东电网及中电投业务，由
于英大公司成立后份额的增加，使我支公司的业务受到了影响，保费规模明显减少。2020年
我们除了要继续争取做好非车险的续保工作以外，还要积极开拓新的非车险增长点，这对我
们的经营核算和控制风险具有重要的作用。我们计划重点发展信用险+车险的联动业务，积极
争取信用险的保费规模，力争在非车险业务续保的基础上，使非车险保费规模上个新的台阶，
确保保费规模比2020年上涨50%以上。
大力深化人身险业
务。从2020年的经营情况来分析，我们的人身险业务还没有快速发展，但是在今年年末我们
已经作了有效和积极的准备，力争在2020年促进人身险业务快速发展。我们计划运用营业车
辆的承保特色，做好车+人保险。并以分散型的人身险业务整合成渠道发展，争取有稳定的保
费来源。
(三)不断强化队伍
建设，夯实发展根基
努力提升支公司班
子成员驾御全局的管理能力。认真研究和分析市场，掌握宏观和微观的政策，对公司经营方
向做出正确的判断和决策。严格坚持会议制度、学习制度、调研制度，班子成员既做决策者，
也做实践者，同时严格执行分公司的要求正规各项费用管理，提高各种资源的利用率，在公
司的经营管理中既提高效能又提高效率。努力提升管理人员发现问题解决问题的能力。根据
万总在十月份司务会会议中提出的要崇尚一个精神，强化二个意识，提升三个能力的要求，
我们将把管理人员能力素质的提高做为新年度工作的重中之重，坚持以会代训的方法提高管
理层的理论素养，利用结对承包的形式提高管理者的实践能力，发挥考核载体的作用增强管
理人员工作的责任意识。通过一级抓一线，达到一级带着一级干，一级干给一级看的效果，
从而促进整个支公司的良性发展。努力提升支公司人员的整体战斗力。把培养和引进人才作
为公司发展的根本大计来抓，为公司持续健康发展提供强大动力。
今年，我们将继续
保持队伍的持续稳定，并把新鲜血液的引进作为一种常态的工作来抓。目前我们正在跟1-2
位优质展业人员进行洽谈沟通，一旦条件成熟我们将立即引进。同时我们将加大业务培训力
度，除了参加分公司组织的各项培训，我们还将根据分公司各业务部门的要求，有针对性的
进行业务培训，主要是政策宣导，展业技巧等方面，不断提高全体员工对公司发展要求的理
解能力和执行能力，使全体员工把公司的发展要求和自身的利益结合在一起。
(四)不断规范法规
意识，加大风险防范
用文件防范风险。
继续贯彻落实70号文件精神。70号文件是公司健康发展的指导性文件，我们要继续深入学
习，认真贯彻落实，坚持把合规贯穿于经营管理的全过程，做到主动合规，自觉合规，始终
紧绷合规经营这根弦。用制度堵塞漏洞。进一步探索建立控制承保风险的机制，在展业过程
中要尊重保险规律，严格按照总分公司的承保规定和要求，
对保险项目认真审
核，保优限劣，回避高风险项目。用细心规避失误。继续做好业务财务数据真实性工作。虽
然在这方面我们已经做了大量的工作，数据真实性也经得起考验，但我们不能有所松怠，要
继续保持下去。
篇二：2020年保险工作计划
2020
年工作计划
在公司的领导及全
体同仁的关心支持下，在业务的发展上取得了较好的成绩，较好的完成了公司的任务指标，
在此基础上，回顾这一年的工作经验和结合工作实际情况，制定如下工作计划：
一、严格落实公司
各项条款，加强业务管理工作，构建优质、规范的承保服务体系。承保是公司经营的源头，
是风险管控、实现效益的重要基础，是公司生存的基础保障。因此，在13年，公司将狠抓业
务管理工作，提高风险管控能力。
二、规范和落实公
司的服务条款，提高服务工作质量，建设一流的服务平台。我们经营的不是有形产品，而是
一种规避风险或风险投资的服务。在市场逐步透明，竞争激烈的今天，服务已经成为我们公
司的核心竞争力，纳入我们公司的价值观。客服工作是这一理念的具体体现。在2020年里将
严格规范客服工作，建立一流的客户服务体系，真正把优质服务送给每一位公司的客户。
三、加快业务发展，
巩固郑州市场占有率，扩大河南市场占有面。根据2020年支公司保费收入 万元为依
据，公司计划2020年实现全年保费收入 万元，其中：计划将从以下几个方面去实施
完成。1、精心组织策划、坚决完成计划指标，为全年目标打下坚实的基础。2、大力发展
渠道业务，深度拓展郑州市场，打好河南地市业务的攻坚战，有序推进，扩大和巩固河南市
场占有面。 3、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，充分
发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，2020年在车险业务上
要巩固老的渠道和客户，扩展新渠道，争取新客户，侧重点在发展渠道业务、车队业务以及
新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。4、认真做好非车险的展业工作，选
择拜访一些大、中型企事业单位，对效益好，风险低的单位重点公关，与单位建立良好的关
系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，
在2020年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。5、其他方面：深入抓好其他保险业
务工作；加强与各保险单位的合作；积极参与各种保险的激烈竞争之中。
四、抓好队伍建设，
做好员工和保险推销员工作，继续完善人力资源调配，为公司业务发展提供人力保障。2020
年在员工待遇上，工资及福利待遇在2020年的基础上适当提高，同时计划为每个员工体检身
体，每位员工过生日公司提供一份礼物，举办一些集体活动等，用的好人才，留的住人才，
为13年的业务开展提供强有力的人力保障。
五、完善管理机制，
强化执行力。今年将从制度入手，对公司的现有规章制度上、要求范围内进行修订和补充，
完善以前没有完善的规章制度，使之更加符合公司经营管理工作的需要。汇编成册后，发到
每一个员工手中，认真学习。真正做到以制度管人，以制度办事，从而提高执行力度。2020
年是全新的一年，有望通过我们全体员工的共同努力让公司进入一个全新的发展阶段。
篇三：财产保险公司工作总结及下年度工作计划
****
公司
2010年管理经营
状况总结及年工作重点部
署2020年工作重
点部署
2010年即将过去，新的一年以悄然将至，在这年末岁尾之际，我们在这里召开2010年度****
公司全年工作总结及2020年度工作部署大会。2010年是至关重要的一年，是总省公司为2020
年大发展打好坚实基础的稳行年，是我总省公司实现总体经营有效益、实现承保盈利的一年。
只有今年的基础打好了，我们才能有今后的大发展。“基础不牢、地动山摇”我们要十分清楚
的认识到做好基础工作的重要性和关键性，坚实的基础是我们实现大发展、大跨越的根基所
在，所以我们今年的工作是十分重要的、十分关键的。让人欣慰的是，经过我们在做全体同
仁这一年来的共同努力，我们基本上完成了省公司下达的各项指标，使我们今年的基础打得
还是比较好的，比较扎实的。在这里我代表总经理室对在座的各位表示衷心的感谢，你们辛
苦了。是你们的辛勤工作创造了****公司今天的成绩，是你们打好了***财险的今后发展的坚
实基础，你们的努力成就了****财险辉煌。谢谢你们！ 二o一0年总体经营状况
一、指标落实到位，
积极调整发展战略
（一）指标提前落
实
2009年末，公司总经理室就针对****市地区保险市场变化及2009年全年保费收入情况进行
综合分析，将上级公司下达我司的各项指标进行层层分解，把年计划分解成月计划，月月总
结、月月分析，有效的保证了对任务指标落实以及及时的进行监控和调整。
在制定全年任务时
充分考虑业务承保质量，进一步明确了考核办法，把综合赔付率作为全年不间断测评的重要
数据。2010年一季度是全年工作的起步阶段，佳中支公司紧紧围绕“抓队伍、强服务、调结
构、控成本、防风险、促发展、求效益”的总体思路，坚持效益第一，提升盈利能力，严格
管理、稳健经营，卓有成效的开展工作。